Команда парламентариев и членов Совфеда совместно подготовила инициативу, текст которой недавно был опубликован в электронной базе Госдумы. Документ нацелен на ужесточение надзора за пополнением счетов наличными и транзакциями между физлицами через P2P-сервисы.
Согласно проекту, Центральному банку планируют передать компетенцию выявлять угрозы, которые создают сомнительные действия граждан. Информацию, накопленную регулятором, будут передавать в Росфинмониторинг, а также в банки и филиалы зарубежных кредитных структур.
Список критериев, сигнализирующих о подобных транзакциях, предстоит утвердить совету директоров Банка России — при этом его потребуется согласовать с Росфинмониторингом. Банки начнут применять эти сведения, оценивая степень риска по своим клиентам. Гражданам, чьи действия сочтут подозрительными, документ устанавливает ежемесячный потолок операций — 30 тысяч рублей.
Под действие этого ограничения подпадут и приём P2P-переводов от посторонних лиц, и зачисление наличных на личные счета. Ввести такие меры рассчитывают на период до одного года. При повторных нарушениях срок может растянуться до двух лет. Ни переход в другой банк, ни открытие дополнительного счёта не помогут обойти установленные рамки. Решение кредитной организации можно будет обжаловать, не доходя до суда.
Датой начала действия новых правил законодатели предлагают считать 1 марта 2028 года. Такой запас времени нужен банкам, чтобы модернизировать информационные системы и перестроить рабочие процессы.