В прокуратуре Амурской области рассказали, обязаны ли банки выявлять случаи и попытки выдачи через банкомат наличных денежных средств без добровольного согласия клиента.
Банк России установил четкий механизм контроля действий кредитных организаций при выдаче наличных денег через банкоматы клиентам. Согласно новым правилам, любая финансовая организация обязана предварительно удостовериться в согласии владельца счета на проведение таких операций.
Кредитная организация перед осуществлением транзакций обязана проанализировать признаки возможного несанкционированного снятия наличных денежных средств с банковского счёта клиента. В случае обнаружения подозрительных признаков, банк обязан в течение 48 часов с момента первого запроса ограничить возможность выдачи наличных на сумму более 50 тысяч рублей и сообщить держателю карты о возникших подозрениях в течение суток.
Перечень подозрительных случаев утвержден Банком России. К таким признакам относятся неоднократные неудачные запросы на снятие наличных в короткий промежуток времени либо переводы значительных сумм при очевидном отсутствии явной экономической выгоды.
Если ЦБ РФ зафиксирует множественные подозрительные переводы денежных средств клиентов без их ведома, в таком случае банк должен ограничить снятие наличных на сумму не более 100 тысяч рублей в месяц.